ента новостей

23:50
Владислав Артемьев после 4-го тура возглавляет таблицу «открытого» Суперфинала чемпионата России по шахматам, у петербуржца Матлакова – снова ничья
22:57
Шахматистка из Екатеринбурга Лея Гарифуллина выиграла четвёртую партию подряд в женском Суперфинале в Царском Селе, а Гунина победила Шувалову
16:41
Парламенты Петербурга и Новосибирской области заключили Соглашение о сотрудничестве
14:48
«Капитан» обыграл «СКА-1946» со счётом 3:2, а «молодёжка» петербургского «Динамо» потерпела два крупных поражения от тульской «Академии Михайлова» с общим счётом 3:11
12:50
В Ленобласти задержан «домушник»-рецидивист
12:45
В Колпино задержали мошенника,обманувшего пенсионера по схеме «родственник попал в ДТП»
12:41
В Петербурге раскрыли покушение на убийство 13-летней давности
12:35
В Московском районе пенсионерка перевела аферистам пости 4,2 млн рублей
12:07
На Васильевском острове автобус сбил женщину на переходе
11:54
Российский разработчик ОС Astra Linux планирует выйти на IPO
10:08
Полицейские задержали подозреваемых в хищениях денег у продавцов на популярных интернет-площадках
10:04
В Шушарах массажист из Карелии ограбил школьника
09:55
В Шушарах неизвестный мужчина в кепке изнасиловал 13-летнюю девочку
09:46
«Цифровая экономика» выступила с предложением о создании оператора для лицензирования ПО
09:44
В 2023 году покупки товаров повседневного спроса на онлайн площадках вырастут
09:41
Фестиваль молодых писателей «Как хорошо уметь писать» – 2023
21:35
Три победы чёрными – итог 3-го тура «открытого» Суперфинала чемпионата России по шахматам – 2023 в Царском Селе, а петербуржец Матлаков сыграл вничью
21:08
Лея Гарифуллина единолично возглавила таблицу женского Суперфинала чемпионата России по шахматам в Царском Селе после 3-го тура, аутсайдеры – Гунина и Погонина
18:11
На участке реконструкции КАД между развязками с Приморским шоссе и ЗСД изменится схема движения
18:10
С провала начал баскетбольный «Зенит» новый сезон Единой Лиги ВТБ: поражения дома от «Уралмаша» не ждали
18:08
В Адмиралтейском районе завершается благоустройство сквера имени Лидии Клемент
15:43
Начальника ГИБДД Московского района задержало УСБ за получение взятки
13:51
В семи районах Петербурге установили дополнительные автобусные остановки
10:15
В Ленобласти начался на срочную военную службу
10:08
Двухфакторная аутентификация на госуслугах становится обязательной
10:04
Вступил в силу закон о правилах применения рекомендательных алгоритмов в интернете
09:56
В Петербурге задержали 60-летнюю петербурженку за организацию притона для занятия проституцией
09:49
Во Фрунзенском районе задержали подозреваемого, совершившего грабеж
08:41
По меньшей мере 10 человек погибли при обрушении золотого рудника в Зимбабве
08:38
Самая страшная вспышка денге в Бангладеш уже унесла жизни более 1000 человек
Все новости
Питерец.ру » Статьи » Бизнес, бренды, финансы » Оказаник услуг » Как избежать блокировки счета по 115-ФЗ: подробные рекомендации для бизнеса

Как избежать блокировки счета по 115-ФЗ: подробные рекомендации для бизнеса

Фото:
Яндекс
Счет заблокирован по 115-ФЗ? Не паникуйте! В статье дан пошаговый план действий, как устранить нарушения и добиться разблокировки счета.

Представьте, что в один прекрасный день вы приходите в офис, а охранник вас не пускает. Вы недоумеваете, что происходит. Оказывается, ваш банк внезапно заблокировал все счета компании! Причина - подозрения в отмывании денег. Вы в шоке, ведь ваш бизнес абсолютно законопослушный! Но доказать это сейчас крайне сложно. Вся деятельность парализована, контрагенты в панике, сотрудники не могут получить зарплату. Кошмар? К сожалению, подобные ситуации случаются сплошь и рядом.

И виной тому зачастую Федеральный закон No115-ФЗ, призванный бороться с отмыванием преступных доходов. С одной стороны, это важный инструмент противодействия финансовым преступлениям. Но с другой - излишне ретивое применение 115-ФЗ может нанести колоссальный ущерб законопослушным компаниям.

Давайте разберемся, как избежать "кошмарного" сценария.

Основные требования 115-ФЗ

Согласно 115-ФЗ организации и ИП обязаны:

  • идентифицировать клиентов, устанавливать выгодоприобретателей;
  • контролировать операции клиентов;
  • сообщать о подозрительных сделках в Росфинмониторинг;
  • обновлять информацию о клиентах;
  • хранить документы и информацию по операциям в течение 5 лет.

Банки обязаны контролировать соответствие деятельности клиентов заявленным целям. При обнаружении расхождений счет может быть заблокирован.

Основные причины блокировки счета

Основными причинами блокировки счета по 115-ФЗ являются:

  • непредставление документов для идентификации клиента;
  • выявление недостоверных сведений о клиенте;
  • необоснованные или подозрительные операции;
  • несоответствие деятельности заявленным целям;
  • нарушение закона при осуществлении переводов;
  • непредставление документов о выгодоприобретателях.

Для избежания блокировки важно знать требования закона и следить за деятельностью организации.

Как избежать блокировки счета по 115-ФЗ

Чтобы избежать блокировки счета по 115-ФЗ, рекомендуется:

  1. Провести идентификацию клиентов. Необходимо идентифицировать учредителей, представителей, выгодоприобретателей. Собрать об их документы, актуализировать данные.
  2. Подтверждать операции документами. Все операции должны быть подтверждены договорами, актами, накладными. Это позволит обосновать цели переводов.
  3. Контролировать объем операций. Объем операций клиента должен соответствовать заявленному вида деятельности. Резкий рост может вызвать вопросы.
  4. Избегать сомнительных контрагентов. Не стоит работать с контрагентами с признаками "фирм-однодневок". Это может указывать на отмывание средств.
  5. Регулярно обновлять данные о клиенте. Необходимо обновлять сведения о клиенте, его представителях и выгодоприобретателях не реже 1 раза в год.
  6. Хранить документы в течение 5 лет. Все документы по идентификации клиентов и подтверждающие операции нужно хранить не менее 5 лет.
  7. Обучить сотрудников требованиям 115-ФЗ. Сотрудники должны знать требования закона, уметь выявлять подозрительные операции.
  8. Своевременно отправлять отчетность. Необходимо вовремя предоставлять отчетность по подозрительным операциям и деятельности организации.

Соблюдение этих рекомендаций поможет минимизировать риски блокировки счета по 115-ФЗ. Но даже при соблюдении всех правил нельзя полностью исключить такую вероятность. Поэтому важно заблаговременно разработать план действий на случай непредвиденных ситуаций.

Что делать, если счет заблокирован

Если счет был заблокирован, необходимо:

  1. Выяснить причины блокировки в банке.
  2. Предоставить дополнительные документы и информацию, подтверждающую законность деятельности.
  3. Обжаловать решение о блокировке, если оно необоснованно.
  4. Перевести обслуживание в другой банк, где нет претензий к деятельности.

Важно оперативно устранить нарушения, послужившие основанием для блокировки. После устранения причин банк обязан разблокировать счет.

Если банк отказывается разблокировать счет, можно обратиться с жалобой в ЦБ или суд. В судебном порядке решение о блокировке может быть оспорено.

Резюме

115-ФЗ устанавливает важные требования, направленные на борьбу с преступностью и терроризмом. Но блокировка счета может нанести значительный ущерб бизнесу.

Чтобы избежать блокировки, нужно четко следовать требованиям закона, идентифицировать клиентов, подтверждать операции документально, контролировать деятельность.

При выявлении нарушений важно оперативно их устранить и обеспечить полное соответствие закону. Это поможет минимизировать риски блокировки счета по 115-ФЗ.

Питерец.ру - новости Санкт-Петербурга и Ленинградской области.

Добавьте комментарий

  • bowtiesmilelaughingblushsmileyrelaxedsmirk
    heart_eyeskissing_heartkissing_closed_eyesflushedrelievedsatisfiedgrin
    winkstuck_out_tongue_winking_eyestuck_out_tongue_closed_eyesgrinningkissingstuck_out_tonguesleeping
    worriedfrowninganguishedopen_mouthgrimacingconfusedhushed
    expressionlessunamusedsweat_smilesweatdisappointed_relievedwearypensive
    disappointedconfoundedfearfulcold_sweatperseverecrysob
    joyastonishedscreamtired_faceangryragetriumph
    sleepyyummasksunglassesdizzy_faceimpsmiling_imp
    neutral_faceno_mouthinnocent
Войти через

Похожие публикации

Наверх